交易风控

1. 账户安全

• 多重身份验证（MFA）：强烈要求用户启用多重身份验证，包括短信、电子邮件验证、或者基于时间的一次性密码（TOTP）。
• IP 白名单和设备管理：允许用户设置安全的登录IP地址范围，并监控设备的登录历史，防止恶意攻击。
• 密码强度要求：强制用户使用较为复杂的密码，并定期更改密码。

2. 资金安全

• 冷钱包和热钱包分离：将大部分资金存储在冷钱包中，只有少部分资金用于日常交易操作，避免所有资金暴露在互联网上。
• 资产保险：通过第三方保险公司为数字资产提供保险，保障用户的资金安全。
• 交易监控与限额控制：设置单次交易的金额限制，并实时监控异常交易模式（例如超高频交易、大额提现等）。

3. API安全

• IP 白名单限制：限制API密钥只能从特定的IP地址范围进行调用。
• 权限细分：为不同的API密钥分配最小的权限，例如，某些密钥仅允许查询余额，而另一些密钥则允许进行交易操作。
• 定期轮换API密钥：要求用户定期更换API密钥，并通过邮件通知密钥更新的安全措施。

4. 异常行为监测

• AI与机器学习：利用AI和机器学习算法分析交易模式，自动识别异常行为，如大量小额交易、恶意账户活动等。
• 流量分析与DDoS防护：在平台上实施流量分析，使用防火墙与DDoS防护系统，防止大规模的分布式拒绝服务攻击。

5. 合规性与审计

• KYC（了解你的客户）：严格执行KYC政策，确保用户身份信息的真实性和合法性。
• 反洗钱（AML）：定期审查交易记录，确保交易没有涉及非法资金，遵守相关法律法规。
• 定期安全审计与渗透测试：定期进行系统的安全审计与渗透测试，识别并修复潜在漏洞。

6. 用户数据保护

• 数据加密：对用户数据进行端到端加密，确保数据在传输和存储过程中的安全。
• 数据匿名化与脱敏处理：对于敏感数据，进行脱敏处理，减少泄露风险。
• 隐私政策：明确告知用户平台如何收集、存储、使用和保护他们的个人信息。

7. 紧急响应与应急计划

• 安全事件响应团队：建立一个专业的安全团队，处理潜在的安全事件和漏洞。
• 灾难恢复计划：制定灾难恢复计划，包括数据备份、业务连续性保障措施等。

8. 员工培训与权限控制

• 最小权限原则：仅授予员工必要的权限，并定期审查员工权限。
• 员工安全意识培训：定期对员工进行安全意识培训，尤其是防止社交工程攻击、钓鱼攻击等。